La Guardia di Finanza esegue ordinanza cautelare nei confronti di un indagato per prestiti con tassi fino al 48% annuo
Parma, 23 settembre 2026 – Un uomo originario dello Sri Lanka, residente a Parma, è stato arrestato in esecuzione di un’ordinanza cautelare in carcere emessa dal giudice per le indagini preliminari su richiesta della Procura della Repubblica. L’indagato è accusato di usura e abusiva attività di raccolta del risparmio. L’operazione, condotta dal Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria della Guardia di Finanza di Parma, ha complessivamente coinvolto quattro persone per le medesime condotte.
Le indagini, coordinate dalla Procura parmense, hanno utilizzato intercettazioni telefoniche, ambientali e telematiche, oltre a servizi di osservazione e perquisizioni. Secondo la ricostruzione investigativa, l’indagato consegnava denaro in contanti a persone originarie dello Sri Lanka, richiedendo versamenti mensili con interessi che raggiungevano fino al 48% di tasso usurario su base annua. I pagamenti mensili, pari al 4% del capitale ricevuto in prestito, venivano imputati esclusivamente agli interessi, lasciando intatto il capitale originario.
In alcuni casi, per ottenere la restituzione del denaro sarebbero state esercitate pressioni coinvolgendo la sfera familiare dei debitori, facendo leva sul timore di ritorsioni nei confronti di congiunti residenti nello Sri Lanka.
Le investigazioni hanno inoltre accertato un meccanismo di raccolta abusiva del risparmio attraverso un sistema di raccolta periodica di denaro tra più persone, con successiva assegnazione delle somme mediante aste interne al gruppo. L’indagato avrebbe promosso e organizzato gruppi composti da 15 fino a 30 partecipanti, provvedendo al loro contatto, alla convocazione degli incontri, al reperimento delle risorse, alla definizione degli importi, alla riscossione delle quote e all’assegnazione delle somme.
Il sistema operava senza contratti formalizzati, garanzie o autorizzazioni delle autorità di vigilanza finanziaria, in violazione del Testo unico bancario. Al termine dell’esecuzione del provvedimento, l’indagato è stato condotto presso la casa circondariale di Parma, in attesa dell’interrogatorio di garanzia.
